Stel: je hebt je droomhuis gevonden. Goede buurt, nette staat, vraagprijs klopt. En dan staat er in het taxatierapport ineens een paragraaf die eerder ontbrak: het funderingslabel. Dit label is sinds 1 april 2026 verplicht en biedt voortaan inzicht in de kans op funderingsschade in de komende 25 jaar.

Op zich is het natuurlijk een goede zaak, zo’n wegwijzer die aan de oppervlakte brengt wat jarenlang verborgen bleef. Het betreft trouwens een risico-inschatting op basis van bodemtype, bouwjaar en omgevingsdata — geen inspectie. Bij een label C, D of E kan een geldverstrekker wel een funderingsinspectie eisen voordat de financiering rond is. Dat kost tijd en soms geld, maar het biedt partijen ook iets wat er eerder niet was: de kans om tijdig bij te sturen.

Hoe dat anders uit kan pakken, weten we uit ervaring. Een stel dat wij jaren geleden begeleidden bij hun eerste hypotheek belde ons vorig jaar terug — niet voor een verbouwing, maar met een tegenvaller. Hun woning in een veengebied vertoonde verzakkingsschade. De herstelkosten: rond de 80.000 euro. Funderingsschade drukt de marktwaarde met bijna dat bedrag, dus kromp de overwaarde die ze hadden opgebouwd flink. Maar uitstel had de schade alleen maar groter gemaakt. Gelukkig boden de resterende overwaarde en hun inkomen ruimte voor een verhoging van de hypotheek. Voor het resterende deel deden we een beroep op het Fonds Duurzaam Funderingsherstel — een landelijke regeling via SVn, met zachte terugbetalingsvoorwaarden voor wie niet volledig marktconform kan lenen. De maandlasten zijn nu wat hoger, maar het herstel zorgde ook voor een hogere woningwaarde: het ingeprijsde risico was nu immers aantoonbaar weggenomen.

Ook voor verkopers is het label relevant. NVM-cijfers laten zien dat woningen in risicogebieden gemiddeld 5 tot 12% lager worden gewaardeerd. Hoe je daar als verkoper slim mee omgaat, is nog nieuwe materie — het label bestaat tenslotte nog maar net. Mijn inschatting: wie een ongunstig label proactief laat onderzoeken en de bevindingen transparant deelt, geeft kopers en hun bank zekerheid. Bespreek zoiets met een verkoopmakelaar met funderingservaring.

Kennelijk loopt zo’n 6% van de Nederlandse woningen een verhoogd funderingsrisico. De kans is dus groot dat jouw (toekomstige) woning daar niet bij hoort. En is dat wel zo? Bel gerust en vrijblijvend.

Paul Robbe

Finenzo Oosterhout